财务规划师，作为专业提供个人或企业财务管理建议的专家，其职业资格和能力要求在各国和地区都有一定的标准，在中国，财务规划师的职业认证主要由国家人力资源和社会保障部以及中国金融理财标准委员会等权威机构进行。
对于学历的要求，大部分情况下，财务规划师的入门门槛是大学本科及以上学历，专业通常要求与经济、金融、会计等相关，这只是基本要求，实际工作中，雇主可能更看重申请人的实际工作经验、专业技能和持续学习的能力，许多高级财务规划师职位可能会要求申请人拥有硕士甚至博士学位，特别是在研究或者咨询类的工作中。
除了学历，取得财务规划师证书通常需要通过一系列的专业课程学习和考试，在中国，想要获得CFP（Certified Financial Planner）证书，就需要完成包括投资策划、保险及退休规划、税务策划、财产传承策划等在内的六个模块的学习，并通过严格的理论考试，这些课程不仅考察理论知识，还强调实践应用和道德规范，确保财务规划师能为客户提供全面、专业的服务。
持续教育也是财务规划师必须遵守的规定，由于经济环境和法规政策不断变化，财务规划师需要不断更新知识，提升专业素养，以适应行业的发展，定期参加专业培训，保持对最新财经动态的了解，是维持并提升财务规划师资质的重要途径。
财务规划师的学历要求虽然相对较高，但更重要的是专业知识、实践经验、道德操守和持续学习的精神，这不仅是获取证书的基础，更是成为一名优秀财务规划师的关键。
