财务规划师（Financial Planner）是一种专业资格，主要负责为客户制定个人或家庭的财务计划，包括投资、保险、税务、退休和遗产规划等，获取这一资格需要通过一系列的专业考试和满足一定的教育背景要求。
学历要求方面，大部分情况下，财务规划师的入门门槛是大学本科毕业，主修金融、经济、会计等相关专业，不同的国家和地区可能有不同的具体规定，例如在美国，CFP（Certified Financial Planner）认证要求申请人至少完成相当于美国学士学位的教育，并且课程中包含特定的金融规划相关科目，在中国，CFA（特许金融分析师）和RFP（注册财务策划师）等认证也通常要求本科学历。
除了基本的学历要求，还需要通过专业考试，比如在北美地区，要成为CFP，需通过涵盖财务规划各个方面知识的六门考试；在中国，RFP考试也有五科，内容包括投资规划、风险管理与保险规划、财产传承规划、税务规划以及退休规划等，这些考试不仅检验理论知识，更注重实践应用能力。
实践经验也是关键一环，许多机构要求申请人在获得资格前有一定的工作经验，如CFP要求至少有3年的相关工作经验。
持续学习和职业道德同样重要，财务规划师需要定期更新知识以适应市场变化，遵守严格的道德规范和职业操守，以保护客户的利益。
成为一名财务规划师并非易事，它需要扎实的学术基础，丰富的实践经验，专业的技能，以及良好的职业道德，但这份工作带来的成就感和对他人生活的积极影响，使其成为许多人追求的理想职业，如果你对此感兴趣，建议你先了解你所在地区的具体要求，然后设定明确的学习路径，不断提升自己，向这个目标迈进。
